Что такое банкротство? Спасает ли оно в ситуации с долгами?

Что такое банкротство
Оценка статьи: 
06 октября 2017

Многие интересуются, что такое банкротство, когда им предстоит выплата денег кредиторам, но они не в состоянии выполнить свои обязательства. Долги только увеличиваются, а вместе с ними растут пеня и штрафы. Как остановить снежный ком, грозящий плохими последствиями? Сегодня мы поговорим о крайней мере, к которой нужно прибегать только после того, как все другие способы опробованы.

Что такое банкротство? Процедура и ее особенности

Банкротство – это несостоятельность фирмы или отдельно взятого человека. Это наступление ситуации, при которой названные субъекты не в состоянии самостоятельно погасить свои долги перед кредиторами, а также перед исполнителями работ, поставщиками, сотрудниками (невыплата заработанных за месяц денег). В таком случае рекомендуется начинать процедуру банкротства, чтобы снизить финансовое давление и погасить существующие долги. Долг должен превышать 500 тысяч рублей, а выплаты не должны производиться 3 месяца. Процедура проходит в несколько этапов.

  1. Наблюдение. Длительность – до 7 месяцев. На данном этапе назначается временный управляющий, который исследует платежеспособность компании по каждому из выбранных направлений, включая покрытие судебных издержек. Он вправе установить, что такое банкротство на самом деле имеет место или отсутствует. Организовывается собрание кредиторов, решающих, как улучшить работу фирмы для последующего погашения долгов. Одним из решений может стать конкурсное производство, в ходе которого имущество должника будет продано для погашения долгов заимодателям.
  2. Санация (оздоровление). Длительность – до 2 лет. Ограничиваются права тех, кто владеет или управляет фирмой (запрет на распоряжение личным имуществом). Для ИП происходит пересмотр обязательств по долгам. Если ситуация не улучшилась –заявление в арбитражный суд подается повторно.Что такое банкротство
  3. Внешнее управление (1-1,5 года). Назначается, только если суд вынес решение сменить в компании руководящих лиц для восстановления платежеспособности предприятия. На данном этапе должнику разрешается не платить по счетам. Имеющиеся деньги используются для улучшения финансовой составляющей компании. В этот период кредиторы не имеют права начислять дополнительные суммы финансов (штрафы, неустойки, пеню). Управляющий разрабатывает план действий, который утверждается в суде.
  4. Конкурсное производство (1-1,5 года). Актуализируется, если предыдущие этапы не завершились подписанием мирового соглашения. Обозначает уничтожение фирмы. Суд назначает ответственное лицо, которое управляет всемиимущественными активами, с целью рассчитаться по обязательствам компании. Рассмотрим, что такое банкротство физлиц на завершающем этапе. Это арест имущества, и его последующая распродажа на специальных торгах. Вырученные деньги идут на оплату работы судей и назначенных ими лиц, выплачиваются заимодателям, направляются сотрудникам компании.
  5. Мировое соглашение. Может быть заключено на любом из этапов. Подписывается при достижении договоренностей между заимодателями и должником. Тогда, судебный процесс прекращается. В отдельных ситуациях, помогают прийти к единому мнению поручители, посредники и заинтересованные лица. Они обязуются выплатить суммы, числящиеся за должником. Если условия мирового соглашения не выполняются – кредиторы снова обращаются в суд.

Какие последствия ожидают человека, прошедшего процедуру признания себя неплатежеспособным?

Следует знать, что такое физическое банкротство, как описано выше, влечет за собой не самые приятные последствия. Первое – у человека будет испорчена кредитная история. Собираясь получить новый займ, лицо будет обязано сообщать кредиторам о статусе банкротства. Далее налагается ряд запретов:

  • Занимать руководящие должности – 3 года.
  • Вести коммерческую деятельность – 3-5 лет, в зависимости от того, был ли человек предпринимателем до этого.
  • Подавать повторные заявления на банкротство физического лица на протяжении следующих 5 лет.

Отдельно рассматриваются случаи преднамеренного и фиктивного банкротства. Организатором процесса преднамеренного банкротства часто выступает ключевой человек в компании −руководитель или учредитель. Его цель– постараться сделать собственность фирмы лично своей, используя незаконные методы; введение в заблуждение сотрудников относительно настоящего положения дел; нежелание платить деньги, или стремление максимально отодвинуть во времени этот процесс; получение более лояльных условий на выплату долга. Учредитель или руководитель могут продать имущество или подделать бухгалтерские документы. При нарушении законодательства подобным образом предусматривается административное (до суммы 1,5 млн рублей) или уголовное наказание (начинается от суммы более 1,5 млн рублей). Это штрафы, запрет занимать управляющие должности, выполнение работ в принудительном порядке, лишение свободы.

При фиктивном банкротстве заявление в суд о данном факте считается с самого начала неправдивым. Человек знает, что такое банкротство физического лица, но пользуется такими знаниями в собственных интересах. Основная цель – уклонение от уплаты задолженности или получение отсрочки по таким платежам. Наказания – такие же, как и при преднамеренном банкротстве, кроме запрета занимать управляющие должности.

Выгодна ли процедура банкротства?

Этот шаг выгоден только как крайняя мера, когда для решения ситуации привлекаются специалисты со стороны. Они помогают улучшить платежеспособность предприятия. Совсем не платить долги не получится. Если все принятые меры окажутся безрезультатными – имущество предприятия будет продано на торгах, чтобы покрыть судебные расходы и удовлетворить претензии кредиторов. Также средства будут направлены на выплату заработной платы рабочим.

Рубрика: